تک تک گزینه های سرمایه گذاری معرفی شده، قابلیت انتخاب رو دارند و سرمایه گذران می توانند بروی تک تک آنها اقدام کنند.
اما در این قسمت می خواهیم به معرفی سرمایه گذار حرفه ای بپردازیم.
زمانی که سرمایه گذاری بروی یک طرح سرمایه گذاری مبلغ خود را قرار می دهد، دقیقا همان معاملات بروی حساب این فرد اعمال می شود که به همین خاطر به این حساب ها کپی ترید گفته می شود.
مزایای سبدهای سرمایه گذاری
| 🔴 ریسک | کاهش می یابد |
| 🔵سود آوری | بهینه می شود |
| 🟢 توزیع سرمایه | بله |
| 🟠 تنوع استراتژی | وجود دارد |
| 🟡مدیر شخصی | ارائه می شود |
قطعا این اتفاق می افتد که از بین طرح های معرفی شده، سود های ایجاد شده متفاوت باشند. مثلا طرح شماره 1 توانسته به 5% سود در این ما دست پیدا کند ولی در طرح های شماره 8 و 12 به ترتیب به 6.6% و 11% در ماه رسیده اند.
تک تک گزینه های سرمایه گذاری معرفی شده، قابلیت انتخاب رو دارند و سرمایه گذران می توانند بروی تک تک آنها اقدام کنند.
اما در این قسمت می خواهیم به معرفی سرمایه گذار حرفه ای بپردازیم.
زمانی که سرمایه گذاری بروی یک طرح سرمایه گذاری مبلغ خود را قرار می دهد،
دقیقا همان معاملات بروی حساب این فرد اعمال می شود که به همین خاطر به این حساب ها کپی ترید گفته می شود.
قطعا این اتفاق می افتد که از بین طرح های معرفی شده، سود های ایجاد شده متفاوت باشند.
مثلا طرح شماره 1 توانسته به 5% سود در این ما دست پیدا کند ولی در طرح های شماره 8 و 12 به ترتیب به 6.6% و 11% در ماه رسیده اند.
پس سرمایه گذار حرفه ای می تواند، سرمایه خود را بین 2 یا چند مدیر پیشنهادی تقسیم کند تا بتواند راندمان بالاتری رو کسب نماید، با این کار نتایچ از یک سرمایه گذاری یکسان بهینه تر خواهد بود.
در این مطلب میخواهیم فرق بین سبد سرمایه گذاری و صندوق سرمایه گذاری را بررسی کنیم و بصورت کامل تری این دو دسته را توضیح دهیم.
سبد گردانی یا portofolio management service
مجموعه ای از خرید و فروش یا نگه داری سرمایه معاملاتی از سمت سپرده گذار به دست شخصی با تجربه که به ان سبد گردان گفته میشود نامیده میشود
ببینید در حالت ساده تر اگر این موضوع را بخواهیم بررسی کنیم
به شخصی که با دارا بودن دانش و تجربه در زمینه بازار های مالی و معامله گری مسئولیت مدیریت سرمایه شمارا به عهده میگیرد
و باعث ایجاد سود اوری میکند به این حالت کلی سبدگردانی میگویند.
بلکه در واقع یک شرکت مالی است که با در برداشتن متخصصین و افراد با تجربه در بازار های مالی وکارشناسانی در زمینه بورس و اوراق کشور هستند.
پس افراد میتوانند با خرید سهام های پیشنهادی این نهاد با افزایش دارایی سود جذب کنند..
البته این به میزان سهام خریداری شده توسط شماست (هرچه سهام بیشتر باشد سود متقابل بیشتری شما کسب میکنید)
صندوق های متنوعی را میشه نام برد در این زمینه که یه بعضی از انها میپردازیم :
• سرمایه گذاری سهامی
• صندوق سرمایه مختلط
• صندوق سرمایه املاک
• صندوق سرمایه مستغلات
• صندوق سرمایه طلا
موارد ذکر شده در لیست های بالا تنها بخشی از این صندوق های معاملاتی است ما سعی بر گفتن اصلی ترین موارد در این لیست را داشتیم .
در بازار های مالی انواعی وجود دارد برای تقسیم کردن نوع دارایی ها
به اینگونه که در صندوق های سرمایه تمامی سهام داران که این سهم ها به صورت اختصاصی دسته بندی میشود
و اشخاص دارای این صندوق ها برای سرمایه با محدودیت مواجه میشوند
ولی در سبد های سرمایه گذاری سرمایه گذاران میتوانند دارایی خود را افزایش و کاهش بدهند
پس در سبد های سرمایه گذاری تنوع بسیاری وجود دارد و سرمایه گذاران حق تعویض سهم ها و دارایی های خود را به همراه دارند .
ریسک پذیری یک میزان مشخصی از احساسات شخصی است
که افراد سرمایه گذار چه در سبد سرمایه گذاری و چه در صندوق سرمایه گذاری نسبت به سبدی که برای خود قرار میدهند شامل تنش های بازار است که منجر به ریسک میشود .
در سبدگردانی که توسط سرمایه گذار ها میزان ریسک پذیری مشخص خواهد شد
زیرا سبدی از قبیل سهم شرکت ها اوراق مبتنی بر طلا تشکیل میدهد
پس در سبد گردانی میزان ریسک پذیری به خود افراد وابسته است و رابطه مستقیمی به میزان سرمایه شخص دارد.
از سویی دیگر صندوق های سرمایه گذاری سرمایه گذاران دارای یک سبد کاملا مشخص شده میباشد
در صورتی که ریسک پذیری ان ها بسیار با هم متفاوت است
و نکته ای که وجود دارد در سبد گردانی کسانی که صاحب این سبد ها هستند میتوانند سبد های مختلفی تشکیل بدهند .
در صندوق های سرمایه گذاری هزینه هایی از قبیل پرداخت ها و کار+مزد ها بسیار کمتر از سبد سرمایه گذاری است
زیرا در صندوق ها مدیران هستند که یک تصمیم واحد گرفته ولی در سبد گردانی چون سرمایه گذار پورتوفولیو خود را به دست سبد گردان قرار میدهد.
و این فرد استراتژی هایی مبتنی بر میزان ریسک پذیری برای معاملات این سرمایه ها در نظر میگیرد
که از ویژگی هایی از قبیل مشورت از سبدگردان های دیگر تحلیل گزارش های بازار ساخت سبد نسبت به روند بازار و از این نوع قبیل تصمیمات باعث پرداخت کارمزد و هزینه های بیشتر میشود
صندوق مشترک ( mutal funds )
به مجموعه ای از سبدی گفته میشود که جمع سرمایه سرمایه گذاران گفته میشود.
که با تصمیم سرمایه گذاران یک سهام و اوراق خاصی را مدنظر داشته و روی ان سرمایه گذاری میکنند.
در این نوع از صندوق ها سرمایه گذرانی با تجربه در دنیای بازار های مالی قرار دارند که متخصص در این بازار ها میباشند
و تصمیماتی دقیق را نسبت به سهام خریداری شده در این صندوق سرمایه گذاری اجازه دسترسی به سهام داران خود میدهد.
در صندوق های سرمایه گذاری تمامی کسانی که سهم دارند در سود و ضرر مشترک هستند
ولی در سبد های سرمایه گذاری نسبت سرمایه گذاران به سهامی که دارا میباشند
ولی مزایای سبد سرمایه گذاری اگر بخواهیم بررسی کنیم باید به نکاتی توجه کنیم.
هرچه شما در بازار های معاملاتی مسلط باشید به طبع تجربیات بازار را در دست دارید
و با این شناخت میزان ریسک سبد خود را کاهش میدهد زیرا تصمیمات هیجانی را درگیر معاملات خود نمیکند .
معاملات همیشه وابستگی دائمی نسبت به زمان دارند در سبد گردانی شما میزان قابل توجهی برای خود زمان میخرید چون بصورت دائم در حال معامله نیستید
اگر سبد را به دست یک معامله گر با تجربه بسپارید به مرور این را مشاهده میکنید که در زمانی متناسب وارد معامله میشوند .
سرمایه گذاران در ایجاد ساخت سبد سرمایه گذاری خود اگاهی کاملی دارند
و این ویژگی را سبد های خود به همراه دارند تا نسبت به سبد های خود منعطف باشند و از سهام ها و ارز های مختلف در ایجاد سبد اختصاصی خود استفاده کنند.
برای مدیریت معاملاتی خود باید استراتژی را پیاده کنید تا کل سبد شمارا در بر گیرد و برای هر اتفاقی داخل بازار مالی اماده باشید
بهترین روش داشتن مدیری با تجربه و مجرب برای سبد خود است البته این در سبد های بزرگ بیشتر اتفاق میفتد .
دیگر ویژگی های یک سبد گردان در داخل بازار های مالی پرداخت نکردن هیچگونه مالیات است
که به شخص سبدگردان و یا کسی که سبدی برای خود نسبت به سهام و دارایی هایی که دارد تعلق نمیگیرد .
در بحث قبلی لیستی از مزایای سبد گردانی را بررسی کردیم
حال کمی بپردازیم به معایب ان که ما به چند مورد ان اشاره میکنیم :
• سبدگردان نامناسب
• کمبود سرمایه
• کافی نبودن زمان
ببینید هر سبد معاملاتی مطمعن دارای یک سبدگردان است و این شخص مسئولیت حفظ و معاملات سبد شما را به عهده دارد
پس اگر این شخص دارای ویژگی هایی همچون کمبود دانش و تجربه در بازار های مالی باشد اموال شما ریسک خطر بسیاری را همراه خود دارد .
خوب همانطور که اشاره کردیم سرمایه مهمترین نکته ایجاد ساخت یک سبد سرمایه گذاری است
زیرا هرچه شما دارایی بیشتری به سبد خود اضافه کنید سبدگردان حساب مالی شما خیلی راحت توانایی چیدن صحیح سهم ها نسبت به بازار را به همراه خود دارد و سود به نسبت بیشتری را دارید .
در سبدگردانی سرمایه گذار برای کنسل کردن سبد خود هیچ گونه زمانی را تعریف نمیکند
و این انتخاب کاملا به شخص سرمایه گذار مرتبط است در نقطه ای دیگر مدت زمان سبد ها 1 ساله میباشد
و این امر باعث محدود شدن سبد گردان ها برای چیدن سهم و ارز درست میکند.
انتخاب یک فرد یا یک شرکت دشوار ترین و حساس ترین تصمیمی است که شما به عنوان یک سرمایه گذار باید در نظر داشته باشید
زیرا با انتخاب نامناسب فردی که هیچ تجربه نسبت به ارتعاشات بازار و یا دانشی به همراه نداشته باشد
باعث زیان سنگینی به سرمایه شما میشود نکاتی باید رعایت کرد که :
سابقه افراد یا شرکت ها نسبت به سبد هایی که در دست داشتند
نمونه کاملی از سوابق است که سرمایه گذار باید با دقت مورد نقد و بررسی قرار بگیرد
زیرا شما میتوانید با دیدن سوابق عملکرد این افراد در وضعیت های مختلف بازار مشاهده کنید.
داشتن استراتژی برای موقعیت های مناسب تجربه بسیار بالا از بالاترین نکاتی است که باید نسبت به سبدگردان خود در نظر بگیرید.
هر شرکت یا یک موسسه ای که شما سرمایه را میسپارید باید گروه واحد باشند
دارای یک تیم تحلیل در روند حال بازار باشد تا تصمیمات منطقی گرفته شود در شرایط مختلف بازار.
منابع ازگزینه هایی است که مدیران باید داشته باشند تا با استفاده از این مراجع شرایط بازار را از بیش از پیش در نظر بگیرند.
چیزی که همیشه باید به عنوان یک مشتری در نظر داشته باشید نسبت به کاری که با یک شرکت میکنید
بررسی تعداد مشتریان و رضایتی است که این افراد از بعد از قرار دادن سرمایه خود در اختیار این افراد داده است بررسی کنید.
در سرمایه گذاری مهارت های مثل خرید و فروش نیازمند دانش کسب تجربه شناخت ابزار ها و مسلط بودن به بازار را همراه دارد که به انواع مختلف این روش انجام میشود در این مطلب به این موضوع بیشتر میپردازیم.
در این روش شخص با اشنا بودن به بازار مالی با تصمیمات شخصی وارد خرید و فروش میشوند.
این افراد باید مهارت های سرمایه گذاری را به همراه خود داشته باشند.
و از زمان کافی برای تسلط به این بازار همراه باشند و این افراد با در ارتباط بودن با ای بی ها یا نمایندگان کارگذاری ها به این کار ادامه میدهند.
دقیقا بلعکس روش مستقیم است یعنی سرمایه گذارانی را ما به همراه خود داریم که دانش و تجربه کاری به همراه ندارند.
در این نوع از معاملات تمام سرمایه خود را در اختیار افراد با سابقه و با تجربه که حال یا یک شخص است یا در قالب شرکت این موضوع را بررسی میکنند.
این عمل مدیریت ریسک شما را خیلی حرفه ای تر انجام میشود.
برای اینکه تصمیمات در قالب چندین تحلیل گر و افراد با تجربه نسبت به بازار اتفاق میافتد.
و در بیشتر این سرمایه گذاری ها به صورت سبد های اختصاصی صندوق های سرمایه گذاری مشترک و etf دسته بندی میشوند.
یکی از موارد جذاب در این طرح این است که مشاورین بسته به راندمان، نوع عملکرد و سایر پرامترهای موجود، در طول زمان با تک تک سرمایه کذاران تماس گرفته و از آخرین تغییرات آنها را با اطلاع کرده.
و نسبت به عملکرد بهترین طرح های سرمایه گذاری و همچنین آخرین طرح های سرمایه گذاری جدید اطلاع رسانی می کنند.
قطعا خود سرمایه گذاران هم می توانند به بررسی تمامی طرح های ارائه شده توسط کپی ترید حرفه ای بپردازند، اما ممکن است مواردی رو از قلم بیاندازند و یا به آن درجه از توان تشخیص نرسیده باشند تا انتخاب های بهینه ای را داشته باشند.
متخصصین فارکس حرفه ای در تمامی از افتتاح حساب تا برداشت سود در کنار شما هستند. در تلگرام و یا در واتس آپ پیام دهید تا شما را راهنمایی کنند.
کاملا مشخص است که مشاورین فارکس حرفه ای، آشنایی و تسلط کاملی را نسبت به تمامی طرح های سرمایه گذاری دارند، و بر اساس فاکتورهای متفاوتی که از تک تک سرمایه گذاران بدست می آورند، می توانند بهرترین پکیج رو ارائه دهند.
درواقع مشاورین با پرسیدن سوالاتی از هر فرد، به بررسی شرایط سرمایه گذار و گزینه های هماهنگ با نیازهای مشتری می پردازند و بهترین سبد سرمایه گذاری رو ارائه می کنند.
سود صندوق های سرمایه گذاری بورس صندوق سرمایه گذاری بورس چیست صندوق سرمایه گذاری بورس ایران مقایسه صندوق های سرمایه گذاری بورس
به یک نوع استخر سرمایه گذاری گفته میشود که مجموعه ای از سرمایه چندین سرمایه گذار است.
سرمایه گذار مستقیم به حسابی گفته میشود که خود شخص سرمایه گذار مدیریت را بر عهده دارد
ولی در حساب غیر مستقیم شخص سرمایه گذار سرمایه خود را به دست شرکت هاییی میسپارد که مدیریت بخش سرمایه این فرد را میپذیرد
و به نسبت استراتژی های شخصی و تیم خود تصمیم به خرید فروش میگیرند.