در ادامه مطالب آموزشی که مربوط به بازارهای مالی در جلسه سوم سعی میکنیم تا در مورد معرفی بازارهای مالی ، انواع معاملات و مزایای فارکس صحبت کنیم.
قسمت اول مربوط میشه به تاریخچه بازارهای مالی که بشر از زمانی که به داد و ستد پرداخت بازارهای مالی نیز شکل گرفتند، اما با پیشرفت علم و تکنولوژی حجم صادرات و واردات بین کشورهای مختلف بیشتر شده و سنگ بنای روابط مالی و ارزی نهاده شد. استفاده از اینترنت و کامپیوتر هم توانست سرعت حجم تبادلات را افزایش دهد و وسعت کار را بالاتر ببرد. بانک ها و موسسات مالی و اعتباری، با اعتبار سنگینی که در این کار دارند، توانستند اعتماد لازم بین خریدار و فروشنده را بوجود آورند تا دو طرف بتوانند به راحتی به داد و ستد بپردازند.
امروزه بسیاری از معامله گران و تجار بسیاری فعالیت های خود را از طریق نرم افزارها و سایت های معتبر بانک ها و موسسات مالی انجام میدهند و حتی اجناسی که خرید و فروش می کنند را رویت نمی کنند و حتی طرف مقابل یعنی خریدار یا فروشنده مقابل را نمی بینند و این را با اعتباری که بانک ها و موسسات مالی دارند انجام میدهند، و کامپیوتر و اینترنت هم تونسته به این موارد کمک شایان ذکری رو بکنه.
بازارهای مالی قسمت های متفاوتی را دارند.
اولین قسمت آن مربوط به سهام و بورس اوراق بهادار می باشد که با نام stock شناخته می شود که در تمامی کشورها افراد از طریق نهادها و شرکت های مالی که هستند اقدام به خرید و فروش سهام می کنند، که بطور مثال در ایران از طریق بورس اوراق بهادار تهران خدمات خرید و فروش سهام به افراد ارائه می شود.
قسمت دوم که در بازارهای مالی مورد توجه است شاخص می باشد که با نام index شناخته می شود. بسیاری از افرا بجای اینکه سهام یک شرکت را خریداری کنند، در واقع شاخص یک گروه سهام را خریداری می کنند، که این شاخص ها بعنوان مثال در آمریکا S&P500 و در آلمان با شاخص DAX و در سایر کشورها با شاخص های دیگه قابلیت معامله را به افراد ارائه میدهند.
قسمت سوم از بازارهای مالی که یکی از جذابترین قسمت ها برای معامله گران می باشد، قسمت کالا یا commodity میباشد. در این قسمت افراد اقدام به خرید و فروش طلا ، نقره ، نفت ، ذرت و سایر کالاهای دیگر می پردازند که دارای وسعت زیادی می باشد.
قسمت چهارم مربوط به خرید و فروش اوراق قرضه یا bond می باشد که در سراسر دنیا اوراق قرضه دولتی و غیر دولتی با سودهای تضمین شده و سودهای غیرتضمینی ارائه می شود. بطور مثال در ایران اداره برق چنین اوراقی را به افراد ارائه می دهند. در ایران نیز افراد از طریق خرید اوراق قرضه می پردازند
قسمت پنجم مربوط به تبادلات ارزی یا فارکس می باشد. در این قسمت که بزرگترین قسمت بازار می باشد افراد حقیقی و حقوقی به خرید و فروش ارز در مقابل ارزهای دیگر میپردازند.
بعنوان مثال زمانی که شما در ایران به یک صرافی مراجعه می کنید، ریال پرداخت میکنید، دلار یا پوند می گیرین، یا ارزهای خارجی رو میدین و ریال می گیرید، به نوعی درحال خرید و فروش یا تبادلات ارزی هستید. که این قسمت بزرگترین قسمت بازارهای مالی رو شکل میده و قسمت های دیگه به نوعی اگر در کشورهای دیگر صورت بگیره، در واقع در دل بازار تبادلات ارزی قرار داره.
اولین قسمت از معاملات مالی به قرارداد لحظه ای یا spot مربوط می شود. در این قراردادها جنس یا کالا یا نمادی که مورد خرید و فروش قرار می گیرد، از زمانی که خریده می شود یا فروخته می شود، تا هر زمانی که مالک آن جنس را نگهداری کند، در اختیار فرد است و هیچ اجباری به خارج شدن از معامله یا position را ندارد. بطور مثال زمانی که شما خانه یا سکه ای را خریداری می کنید، تا هر زمان که دوست داشته باشید، می تونین اون رو نگهداری کنید و در آینده هر زمان که خواستید آن را بفروشید.
با حضور در تالار بورس ایران می توانید شاهد معاملات لحظه ای از نزدیک باشید.
قسمت دوم از معاملات مالی، قرارداد آتی یا future می باشد. در این نوع قراردادها خرید و فروش تا زمان مشخص در اختیار معامله گر قرار دارد، نمونه ی عینی آن در ایران بورس آتی سکه می باشد که با فاصله های زمانی دو ماه به دو ماه فرد میتواند اقدام به خرید یا فروش سکه کند و حتی تا دو ماه یا چهار ماه یا شش ماه آینده تا سررسید آن، جنس مورد نظر را نگه داره، اما زمانی که تاریخ سررسید آن به پایان رسید، اگر آن جنس را خرید کرده است باید بلاجبار بفروشد و اگر فرخته باشد باید آن جنس را بخرد و position مورد نظر را ببندد.
این نوع معاملات دارای تاریخ انقضا می باشند و در زمان انقضا، فرد باید یا پوزیشن رو ببنده یا اینکه نسبت به تحویل دادن یا تحویل گرفتن جنس اقدام کنه.
قسمت سوم معاملات مالی، قرارداد اختیار یا option می باشند. در این نوع قرارداد فرد نمادی را که خریداری کرده یا بفروش رسانده است، در زمان آینده باید آن position را انجام دهد. تفاوت این مدل قرارداد با قراردادهای آتی این است که زمان مورد نظر بین دو طرف کاملا قابل تعیین است. یعنی سررسید آن توسط خریدار و فروشنده تعیین می شود و سررسیدها زمان مشخصی ندارند و در واقع option با هزینه بیشتری نسبت به future انجام می شود زیرا زمان های آن قابل تغییر است.
قسمت چهارم مربوط می شود به قرارداد سلف یا forward که به نوعی شبیه به قراردادهای future هستند، با این تفاوت که بجای اینکه فرد در حالت آتی قسمتی از وجه را بعنوان وجه ضمان پیش کارگذار قرار می دهد، در این حالت کل مبلغ جنس یا کالای مورد نظر را پرداخت می کند و در زمان مشخصی در آینده آن جنس را تحویل می گیرد. این مورد برای بعضی تجار قابل استفاده می باشد.
1- اولین مورد مربوط به فارکس 24 ساعته بودن این بازار است، این شبکه ی بین بانکی چون از کشورهای مختلفی استفاده می کند، درتمام شبانه روز قابلیت اجرا را دارد و شما در تمامی ساعات روز و شب می توانید اقدام به معامله کنید.
2- دومین مورد، قدرت نقد شوندگی بالا، بسیاری از خرید و فروش هایی که انجام میشه، زمانی که فرد میخواد از پوزیشن خارج بشه نیاز داره تا زمانی رو صرف کنه تا کالای مورد نظر رو بفروشه. ولی بدلیل وجود فروشنده و خریدار همیشگی در این بازار این شرایط را فراهم میکند که فرد در کسری از ثانیه هرحجمی را که مدنظر دارد بخرد یا بفروشد. معاملات در دو جهت انجام می شود، بدین صورت که فرد هم می تواند اقدام به خرید کند و از بالا رفتن آن سود کسب کند و هم اقدام بفروش کند واز پایین آمدن قیمت استفاده کند که در بازارهای معمولی این امر امکانپذیر نیست و فرد از خرید میتواند استفاده کند، اما در این بازارها بدلیل دوجهته بودن قابلیت سودگیری در دو جهت وجود دارد.
3- سومین مورد استفاده از اهرم یا leverage می باشد که باعث میشود فرد بتواند در position هایی که احساس می کند سود بیشتری در انتظارش است، با مبلغ های بالاتری وارد position شود و طبیعتا سود بیشتر یا ضرر بیشتر را کسب کند.
4- مورد چهارم، عدم محدودیت به مکان خاص می باشد، هر فرد با دستری به اینترنت میتونه در هر ساعتی از شبانه روز و در هر جایی، به انجام معاملات بپردازه و حتی با موبایل شخصی خودش معاملاتش رو پیگیری کند.
جلسه بعد در مورد تعاریف پایه و اصلی در بازارهای مالی صحبت می کنیم.
