قبل از ورود به دنیای معاملات فارکس، معامله گران باید یک حساب معاملاتی فارکس باز کنند تا در آن موجودی و سرمایه خود را نگه داری کرده و با آن اقدام به معامله کرده و سرمایه خود را گسترش دهند.
نسبت به گذشته، استفاده از خدمات بروکرها و بهره گیری از یک حساب معاملاتی بسیار ساده تر شده است و گزینه های متعددی وجود دارد که میتوانید انتخاب کنید.
در حال حاضر معامله گران تنها نیاز دارند که در یک بروکر ثبت نام کرده، یک حساب معاملاتی جدید باز کنند، به آن پول واریز کنند و در نهایت به معامله بپردازند. پس از آن معامله گران می‌توانند مبالغ خود را از حساب معاملاتی برداشت کرده و از سودهای خود لذت ببرند.
معمولا معامله گران چندین گزینه مختلف برای واریز و برداشت به حساب معاملاتی روبه‌روی خود دارند. هر بروکر معاملاتی فارکس چندین روش و متد شارژ و برداشت فارکس را ارائه میکند که هر کدام دارای خصوصیات خود از جمله زمان پردازش درخواست های واریز و برداشت، روند انجام عملیات های پرداخت و هزینه ها است.
اما از زمان توسعه و گسترش خدمات پرداخت آنلاین و کیف پول های فارکس در سالهای اخیر، پرداخت و شارژ الکترونیکی محبوبیت بالایی پیدا کرده است.
معمولا معامله گران در هنگام واریز یا برداشت به صفحه مربوط به کیف پول الکترونیکی که انتخاب کرده‌اند منتقل می‌شوند تا مراحل واریز یا برداشت را تکمیل کنند. معمولا زمان انجام این عملیات های پرداخت و تراکنش ها بسیار کم است.
اطلاعات و موارد مورد نیاز در مورد خرید و فروش پول الکترونیکی مانند : وب مانی، مانی بوکرز یا اسکریل و پی پل به شرح زیر است
1.وب مانی (WebMoney) کلیه اطلاعات مربوط به وب مانی افتتاح حساب وب مانی و اینکه وب مانی چیست در زیر موجود میباشد
2. مانی بوکرز ( MoneyBookers Skrill) یا اسکریل : خدمات مربوط به اسکریل یا مانی بوکرز به افراد داخل ایران ارائه نمیشود
3.پی پل (PayPal) : افتتاح حساب پی پل و خدمات مالی پی پل به افراد داخل ایران ارائه داده نمیشود.
آموزش افتتاح حساب وب مانی، وریفای کردن آن و سایر موارد مربوط به وب مانی
کیف پول های الکترونیک (E-Wallet) جز روش های غیرسنتی واریز و برداشت محسوب می شود اما به دلیل سرعت بالا بین معامله گران فارکس محبوبیت بالایی دارند.
تعداد بالایی از بروکرهای بازار فارکس کیف پول های الکترونیک را به عنوان یکی از متدهای واریز و برداشت ارائه می کنند. برخی از مزایای بهره گیری از کیف پول الکترونیک شامل موارد زیر میشود:
به طور کلی کیف پول های الکترونیک توسط شرکت های بسیاری ارائه شده و انواع مختلفی دارند. به همین دلیل است که شما باید بدانید کدام کیف پول الکترونیک با شرایط شما سازگار بوده و انتخاب آن برای شما مناسب تر است.
این یک نکته کلیدی است چون اگر یک روش پرداخت غیر قابل اطمینان را انتخاب کنید ممکن است مشکلات اضافه‌ای سراغتان بیاید مانند تاخیر تراکنش، سرعت پایین پردازش، رد شدن درخواست برداشت و غیره.
در این بخش شما را با بهترین و محبوب ترین کیف پول های الکترونیک فارکس آشنا می‌کنیم و با هم به نکات مثبت و منفی هر کدام می‌پردازیم تا شما بتوانید بهترین گزینه را برای معاملات خود انتخاب کنید.
سامانه خدمات پول اینترنتی است که در سال ۱۹۹۸ راه اندازی شده‌است. این خدمت به شرکت انتقال وبمانی تعلق دارد. این شرکت ادعا میکند ۱۱ میلیون کاربر ثبت‌نام شده دارد. ( این آمار مربوط به سال 2010 می باشد )
در حال حاضر حدود ۶ میلیون کاربر بر روی سیاره زمین از خدمت وبمانی استفاده می‌کنند و روز به روز امکانات و خدمات وبمانی و همچنین کاربران این پول الکترونیکی رو به افزایش است. مهم‌ترین ویژگی این سامانه پول الکترونیکی برخورداری از امنیت بالا است. بعد از افتتاح حساب وبمانی برای کاربر فایل کلیدی مخصوص حساب ساخته شده، ارایه می‌گردد که توسط این فایل کلیدی دسترسی به حساب ممکن میشود. همچنین کاربر می‌تواند در تنظیمات حساب خود، دسترسی به آن را با یک یا چند آی‌پی محدود نماید تا اینکه از ورود دیگران به حساب خود جلوگیری کند. ( این آمار مربوط به سال 2010 می باشد )
برای استفاده از وبمانی ابتدا کاربر باید نرم‌افزار «نگه‌دارنده وبمانی» (Web money Keeper) را از وبگاه نصب نماید یا به روش برخط وارد حساب خود در وبگاه وبمانی شود. به هر حساب وبمانی، شناسه وبمانی(WMID) تعلق می‌گیرد. هر کاربر در سامانه پول الکترونیکی وبمانی از گواهینامه الکترونیکی برخوردار میشود. طبق اطلاعات وارد شده در زمان افتتاح حساب، برای کاربران انواع گواهینامه الکترونیکی ارایه می‌گردد. اگر کاربر مشخصات شخصی وارد ننماید، گواهینامه ناشناس و اگر مشخصات خود را وارد نماید، گواهینامه تشریفاتی تعلق می‌گیرد. در زمان افتتاح حساب، کاربر می‌تواند مشخصات خود را وارد نموده و از گواهینامه تشریفاتی برخوردار شود.
1.استفاده در سایت های خدمات مالی مانند بروکرها
2.خرید خدمات انترنتی مانند دامین , هاست و سرور
3.انتقال پول به دوستان و افراد دیگر به صورت آنی
4.اتصال به حساب بانکی و ویزا کارت و مستر کارت
5.استفاده در سایت های بازی ، شبکه های اجتماعی و خدمات تمای بین المللی و سای سایت ها.
مزایای مهم استفاده از وب مانی:
1.جابجایی سریع و بدون وقفه
2.انتقال وجه با مبلغ های متغیر : صاحب حساب می تواند از 1 دلار تا 1 میلیون دلار را به راحتی جابجا کند.
3.کارمزد کم: میزان کارمزد در هر انتقال 0.8 % که کمتر از 1% است و حداکثر کارمزد معادل 50 دلار در هر جابجایی می باشد. به عنوان مثال برای جابجایی 20 هزار دلار , با کارمزد 0.8 % می بایست 160 دلار کارمزد پرداخت شود اما کارمزد این جابجایی 50 دلار خواهد بود با توجه به سقف کارمزد 50 دلاری.
4.افتتاح حساب سریع با استفاده از اطلاعات کارت شناسایی و یک شماره موبایل و ایمیل.
5. امنیت بالا : با استفاده از نرم افزار کیپر کلاسیک و دارا بودن کلید امنیتی مه امضاء الکترونیک تولید می کند و با داشتن توانایی استفاده ترکیبی از امضاء الکترونیک و ایمیل و اس ام اس و ای پی و سایر تنضیمات بی شک بالا ترین درجه امنیت را داراست.
6.قابلیت واریز و برداشت پول از حساب بانکی و اتصال ویزا و مستر کارت به آن ( برای ایران این امکان فراهم نیست )
7.قدرت مالی و دور ماندن از تحریم ها و یا قوانین مالی خاص در دوره های زمانی برای اشخاص
8.قابلیت تبدیل ارزهای مهم مانند دلار و یورو و فرانک و…..
9. نقد شوندگی بالا
10. عدم وابستگی به نماینده کارگزار در واریز و برداشت و عملیات واریز و برداشت به صورت مستقیم
معایب مهم
1.سختی استفاده: به علت امنیت بالا و استفاده از انواع مختلف موارد امنیتی , کار با وب مانی کمی سخت است.
2.مراجعه حضوری به دفاتر وب مانی برای تایید نهایی: الی رقم اینکه فرد بعد از افتتاح حساب وب مانی می تواند به راحتی و تا هر سقفی از آن استفاده کند و نیازی به انجام کار خاصی نیست اما در موارد نادر و خیلی خاص نیاز به وریفای کردن حساب وجود دارد که با مراجعه به دفاتر وب مانی امکان پذیر است.
شایان ذکر است که این مورد برای 1 نفر هم در 1000 نفر اتفاق نمی افتد.
3. اختلاف قیمت بالا با دلار روز : با نوجه به شرایط موجود و عدم امکان انتقال و دریافت از طریق حساب بانکی به صورت مشتقیم به کارگزاری و بالعکس و بالا رفتن قیمت حواله , قیمت دلار وب مانی فوق العاده متغیر است.
قیمت خرید : به صورت متوسط حدود 120 – 180 تومان بالای دلار روز و این بستگی دارد که شما از کاربر یا صراف های وب مانی خریداری کنید.
قیمت فروش : به صورت متوسط حدود 40 – 80 تومان بالای دلار روز.
با توجه به فاصله قیمت خرید و فروش برای عموم افراد , هر دلار با اختلاف 100 تومان یعنی حدود 3 الی 4 درصد برای کاربر هزینه دارد. اما با توجه به شرایط موجود این رقم معقول و خارج از استاندارد نیست.
مانی بوکرز یک شرکت معتبر پرداخت آنلاین بریتانیایی است که در سال 2001 شروع به کار کرده است.
مانی بوکرز یا اسکریل همانند Paypal از طریق ایمیل شما افتتاح حساب میشود و کاربران می توانند حساب اسکریل خود را با کارتهای اعتباری و حسابهای بانکی خود مرتبط کنند.
برای جلوگیری از پولشویی ، احراز هویت (Identity Verification) برای حسابهای مانی بوکرز یا اسکریل الزامی است.
اسکریل یا Skrill در واقع یک کیف پول دیجیتال محسوب میشود که توسط تعداد زیادی از بروکرهای فارکس پذیرفته میشود.
به دلیل سرعت و امنیت بالای اسکریل روز به روز به تعداد افرادی که از اسکریل استفاده می‌کنند اضافه میشود. یکی دیگر از دلایل محبوبیت بالای اسکریل این است که این کیف پول از تمام ارزهای بزرگ پشتیبانی میکند و همینطور امکان واریز مقادیر بالایی از پول را برایتان فراهم میکند.
معامله با استفاده از کیف پول الکترونیک اسکریل همینطور به دلیل آسانی در استفاده و هزینه کم برای معامله با مبالغ بالا، برای معامله گران فارکس انتخابی عالی است.
بروکرهای معاملاتی که امکان استفاده از اسکریل را برای مشتریان خود فراهم می‌کنند شامل موارد زیر میشود:
استفاده از Moneybookers مانی بوکرز یا اسکریل ، چه مزایایی دارد:
1. امنیت بالا: شما برای تبادل پول دیگر احتیاجی ندارید هر بار اطلاعات حساب بانکی یا کارتهای اعتباری خود را وارد کنید
جدیدا اسکریل برای بالا بردن امنیت بیشتر از Token استفاده میکند
2. راحتی کلیه انتقال پول از طریق ایمیل شما
3. سرعت بالا: انتقال پول به صورت لحظه ای
4. انتقال بدون سقف: شما میتوانید بعد از انجام وریفای به میزان دلخواه جابجایی انجام دهید
مانند هر کیف پول دیگری، اسکریل نیز دارای معایب خود است که در زیر به آنها اشاره کرده‌ایم:
نتلر (Neteller) یکی از بزرگترین ارائه کنندگان خدمات کیف پول الکترونیک و انتقال پول برای معامله گران و سرمایه گذاران و دارندگان کسب و کار است.
شما میتوانید حساب نتلر خود را بر اساس 26 ارز بزرگ دنیا تنظیم کنید و مبالغ خود را از حساب بانکی خود، کارت های اعتباری و نقدی و همینطور 50 روش دیگر به آن انتقال دهید.
این یک کیف پول الکترونیک محبوب بین بروکرهای معاملاتی آنلاین فارکس به شمار می‌آید.
بروکرهای معاملاتی که امکان واریز و برداشت از طریق نتلر را فراهم می‌کنند شامل موارد زیر میشود:
1 – هزینه معاملات: یکی از معایب استفاده از نتلر هزینه هایی است که برای خدمات دریافت میشود. تقریبا تمام تراکنش ها دارای هزینه هستند که در صورت تعداد بالای تراکنش ها در نهایت می‌تواند جمع شده و مبلغ بالایی شود. برای کاهش هزینه ها پیشنهادهای عضویتی وجود دارد که میتوانید با آنها هزینه ها را پایین نگه دارید.
2 – محدودیت برداشت: ممکن است بر روی میزان برداشتی که میتوانید انجام دهید محدودیتی اعمال شود. این مخصوصا برای افرادی که می‌خواهند مبالغ بزرگی برداشت کنند، مشکل زا است.
3 – تایید و احراز هویت: بسته به پلتفرمی که از آن استفاده می‌کنید، احراز هویت نتلر یک فرایند طولانی است. برای تایید یک حساب، نتلر لازم دارد که کارت شناسایی شما را احراز کند. اما به طور کلی اگر مشکلی با این کار ندارید، بدون مشکل این فرایند را پشت سر خواهید گذاشت.
پرفکت مانی (Perfect Money) یک راهکار پرداخت آنلاین محبوب است که خدمات خود را از طریق کیف پول الکترونیک، انتقال بانکی و حتی کارت های اعتباری ارائه میکند.
سیستم پرفکت مانی حساب های خود را در چندین ارز مختلف از جمله بیت کوین ارائه میکند و همینطور خدمات وام نیز برای مشتریان خود در دسترس گذاشته است.
این شرکت که در سال 2007 تاسیس شده است، دارای تاریخچه مثبتی از ارائه خدمات الکترونیک برای معامله گران و بروکرها است.
شرکت پرفکت مانی تلاش کرده است خدمات خود را به صورت 24 ساعته و در 7 روز هفته به مشتریان ارائه کند و تراکنش های پرسرعت و چندین لایه امنیتی را در دستور کار خود قرار دهد.
این کیف پول را می توان از روش های متفاوتی شارژ کرد. برای مثال در یک مقاله به شارژ پرفکت مانی با تاپ چنج پرداخته ایم.
اپلیکیشن موبایل پرفکت مانی Perfect Money: شرکت پرفکت مانی یک اپلیکیشن موبایل به مشتریان خود ارائه میکند که دارای امکانات کامل برای مدیریت حساب و انتقال ها است و معامله گران با استفاده از آن می‌توانند به سرعت از هر جایی و در هر زمانی به حساب خود واریز انجام دهند.
این اپلیکیشن از طریق گوگل پلی و اپ استور برای سیستم عامل های اندروید و iOS در دسترس است.
حساب ها و ارزهای مختلف پرفکت مانی: کیف پول Perfect Money میتوانید به دلار آمریکا، یوروی اروپا اختصاص داشته باشید یا حتی می‌توان از آن برای خرید و فروش بیت کوین یا طلا استفاده کرد که هر کدام دارای حساب اختصاصی خود هستند.
اگر به دنبال ذخیره سرمایه در چندین ارز مختلف هستید، به راحتی میتوانید بدون هزینه اضافه، چندین حساب پرفکت مانی داشته باشید.
دسترسی آسان و بروکرهای متعدد ارائه دهنده پرفکت مانی: شما میتوانید لوگوی به یاد ماندنی پرفکت مانی را در بسیاری از سایت های معاملاتی مشاهده کنید. شما همینطور میتوانید مبالغ پرفکت مانی را به سادگی به دیگر کیف پول های دیجیتال مانند وب مانی، نتلر، پی پال و اسکریل منتقل کنید.
از بروکرهایی که از پرفکت مانی پشتیبانی می‌کنند می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
سرعت تراکنش ها: پرفکت مانی مبالغ را به طور مستقیم به حساب شما منظور نمی‌کند. در عوض مشتریان باید یک ارائه کننده خدمات تبادل ارز دارای مجوز انتخاب کنند که پرداخت ها را برای شما پردازش میکند.
به همین دلیل فرایند پردازش درخواست های برداشت و واریز می‌تواند طبق گزینه‌ای که انتخاب می‌کنید متفاوت باشد. با این حال وقتی واریز به پرفکت مانی انجام دهید، پس از آن معمولا واریز و برداشت با بروکر آنی خواهد بود.
ثبت نام و احراز هویت پرفکت مانی Perfect Money: تنها زمانی میتوانید به کل خدمات پرفکت مانی دسترسی پیدا کنید که مراحل احراز هویت و تایید شما به طور کامل انجام شده باشد. این شامل اطلاعات شخصی مانند آدرس و زیپ کد، آپلود کردن مدرک شناسایی و تایید شماره موبایل میشود.
این می‌تواند برای معامله گرانی که به دنبال یک راه سریع و بدون دردسر هستند کمی زمان بر باشد.
پی‌پال (PayPal) یک شرکت معتبر در زمینه تجارت الکترونیک و همچنین سامانه انتقال وجه الکترونیکی می باشد. سامانه‌ی پی‌پال پرداخت و انتقال وجه را از طریق اینترنت و بصورت لحظه ای امکان پذیر می کند. گستردگی و مقبولیت پی پال بین سایت‌های اینترنتی و کاربران منتج از هزینه پایین آن می باشد.
حساب پی‌پال با متصل شدن به حساب بانکی و کارت اعتباری کار می کند. دارندگان حساب پی‌پال می‌توانند پول خود را از طریق چک، واریز به حساب و یا واریز به حساب بانکی دریافت کنند.
پی‌پال روند پرداخت برای خریدهای اینترنتی و سایر کاربردهای اقتصادی را با دریافت هزینه ناچیز انجام می‌دهد. پی پال برای انتقال و دریافت پول نیز هزینه دریافت می کند که بسته به مقدار پول جابجا شده است. هزینه‌ها ی پی پال بسته به نوع ارز انتقالی، شیوه انتقال، کشور ارسال کننده، کشور دریافت کننده و مقدار پول جابجا شده متفاوت است. پی‌پال با ضوابط و قوانین سخت و دقیق مالی از پول شویی و انتقال درآمدهای غیرمشروع جلوگیری کند. دفاتر مرکزی پی‌پال در شهر سن هوزه واقع در ایالات متحده آمریکا می باشد.
قابل ذکر است که شرکت پی پال با توجه به قوانین ایالات متحده با افراد ساکن در ایران فعالیت مالی ندارد.
خرید و فروش پول الکترونیکی توسط فارکس حرفه ای انجام نمی شود.
