در ادامه آموزش بازارهای مالی به تعاریف پایه و اصلی در بازارهای مالی و سرمایه می پردازیم.
که با نماد یا سیمبول شروع می کنیم. در این قسمت برای نشون دادن نمادها از یک استاندارد خاصی استفاده میشه که دو حرف اول مربوط به نام کشور و حرف سوم مربوط به واحد پولی اون کشور هست.
توجه: تعاریف پایه پیش نیاز آموزش بورس و فارکس در مقطع مقدماتی و پیشرفته می باشد.
ارزهای مهم و اصلی شامل USD دلار امریکا، CAD دلار کانادا، JPY ین ژاپن، NZD دلار نیوزلند، GBP پوند انگلیس، AUD دلار استرالیا، EUR یورو اتحادیه اروپا و CHF فرانک سوئیس هستش، که همه از همین قانون تبعیت می کنند. دو حرف اول بعنوان نماینده کشور و حرف سوم واحد پولی هست، مانند USD دلار امریکا. وقتی که در بازار صحبت نمادها رو می کنیم، مفهوم جفت ارزها واسه ما مطرح میشه به این صورت که ارزش هر ارز در مقابل ارز دیگر قیمت گذاری میشه و همیشه بین ارزها در بازارهای مالی نسبت وجود داره و بین نمادها این نسبت با تغییرات قابل محاسبه است.
ارزهایی که در آن دلار وجود داره ارزهای اصلی یا MAJOR نامیده میشن که به دو صورت نمایش داده میشن ارزهای مستقیم یا Direct، مانند EURUSD که دلار در مخرج قرار داره. دوم بصورت غیر مستقیم یا Indirect که USDJPY که دلار در صورت قرار داره سایر ارزها که در اون دلار بکار نرفته. مانند EURGBP ارزهای فرعی یا Cross نامیده میشن.
نمادها در بازار بصورت X تقسیم بر Y نشون داده میشن که X ارز پایه یا صورت و Y ارز مقابل یا مخرج نمادها در مورد فلزات گرانبها مثل طلای spot یا XAU یا XAUUSD و طلای آتی یا GCXX نمایش داده میشه. البته طلای آتی ممکنه بصورت XAU نمایش داده شه، ولی در قسمت مربوط به آتی ها ارائه میشه و پوشه جداگانه ای رو در متاتریدر به خودش اختصاص میده.
در مورد انرژی که نفت هستش و فقط بصورت CLXX که XX بر اساس قراردادی هستش که ارائه میشه متفاوت هستش و نفت فقط بصورت آتی ارائه میشه و قابل تحویل رو نداره. اگر به پلتفرم متاتریدر سری بزنیم، میبینیم که اینجا USDCHF یا دلار امریکا فرانک سوئیس و به عنوان مثال GOLD که بصورت spot هستش، زمانی که ماوس رو روش میبریم مینویسه که spot گلد هستش و CLM5 که نفت تحویل ماه جون هستش و اگر دقت کنید محاسبه گرش بر اساس آتی هستش که نشان دهنده ارائه آن بصورت آتی است.
در ادامه تعریف دیگه ای رو ارائه می کنیم که همان پیپ یا واحد جابجائی هستش، که پیپ حداقل میزان تغییرات رو نشون میده که بعنوان مثال EURUSD که عدد اون 1.3800 باشه و به 1.3801 تغییر کنه در واقع یک پیپ افزایش پیدا کرده و اگر به 1.3799 جابجا بشه یک پیپ کاهش پیدا کرده اگر یک پیپ رو به ده قسمت تقسیم کنیم به پیپت میرسیم که نمایش رو از حالت چهار رقمی برای EURUSD به نمایش پنج رقمی تبدیل می کنه که بعنوان مثال در EURUSD 1.38500 نمایش داده میشه که اگر به 1.38501 تغییر کنه یک پیپت افزایش پیدا کرده و اگر به 1.38499 تغییر کنه یک پیپت کاهش پیدا کرده.
حالت نمایشنمایش پنج رقمی نسبت به چهار رقمی دقت بالاتری داره و به افراد اجازه میده تا از حرکت های ریزتری مطلع بشن و بتونن از اونها کسب سود کنن. نمایش جفت ارزها همه موارد غیر از اونهایی که یک طرفشون JPY هستش، بصورت چهاررقمی بر اساس پیپ و پنج رقمی بر اساس پیپت هستش.
ارزهائی که با JPY هستن نفت و نقره دو رقمی بر اساس پیپ و سه رقمی بر اساس پیپت هستش و در طلا یک رقمی بر اساس پیپ و دو رقمی بر اساس پیپت هستش که در پلتفرم میبینیم که در اینجا GBPUSD با پنج رقم داره نمایش میده و حرکت های بسیار ریز هم در اینجا تاثیر گذاره و داره جابجائی هاش رو نشون میده سایر ارزها و همچنین USDJPY در حالت سه رقمی قرار داره. پس بصورت پیپت داره نمایش داده میشه، گولد دو رقمی نمایش داده میشه که نشون دهنده پیپت هستش و در مورد CL دو رقمی هستش که بر اساس پیپ در این بروکر ارائه میشه.
در ادامه تعریف ها به SPREAD می رسیم که تفاوت قیمت خرید و فروش هستش که ASK قیمت خرید برای شما و BID قیمت فروش هستش. مثلا در EURUSD اگر قیمت 1.3820 باشه و 1.3822 این دو واحد جابجائی اون اسپرد یا تفاوت قیمت خرید و فروش هستش.
برای اینکه ما حجم معاملات رو تعیین کنیم تعریفی به نام لات رو داریم که حجم معاملات بر اساس لات ارائه میشه که یک لات معادل 100.000 واحد هستش و زمانی که ما یک لات معامله انجام میدیم و بر مبنای ارزهای اصلی باشه 10 دلار سود یا زیان میکنیم وقتی 0.1 لات معامله میکنیم 1 دلار سود و زیان می کنیم. در حالت 0.01 معادل 1000 واحد معامله می کنیم و 0.1 دلار سود یا زیان میکنیم و در حالت 0.001 لات 0.01 دلار سود و زیان می کنیم که معمولا در حساب های استاندارد از 0.1 به بالا قابلیت معامله داریم.
در حساب های میکرو و مینی از 0.01 میتونیم معامله کنیم و در حساب های نانو از 0.001 لات که معمولا در بروکرهای محدودی این میزان حجم رو میتونیم معامله کنیم. برای محاسبه سود و زیان کافیه که از این فرمول تبعیت کنیم: اخلاف قیمت*حجم*سود به ازای حجم معاملاتی کلاس هایی که اینجا ذکر شده به عنوان مثال ما 50 واحد جابجائی رو در نظر گرفتیم که در یک مسیر 50 واحد جابجا میشه میخوایم ببینیم که با حجم های مختلف چه سود و زیانی رو انجام میدیم.
بعنوان مثال در شماره یک 1 لات ترید می کنیم پس پنجاه واحد اختلاف قیمت رو داریم، یک واحد حجم معاملاتیمونه و در این قسمت به ازای یک لات میبینیم که 10 دلار سود و زیان می کنیم پس میشه 50*1*10 میشه 500 دلار در حالت دوم 0.2 لات ترید می کنیم. 50 واحد که ثابت هست عدد دو رو اینجا قرار میدیم چون 0.2 ترید کردیم و در این کلاس به ازای هر 0.1 یک دلار سود می کنیم پس در این قسمت برای محاسبه سود بر اساس حجم معاملاتی یک رو قرار میدیم که میشه 50*2*1 که میشه 100 دلار و در حالت سوم که 0.03 لات هستش پنجاه پیپ جابجائی ضربدر 0.03 همونجور که میبینید 0.01 معادل 0.1 پس 3 رو اینجا قرار میدیم 0.03 ضربدر میزان سود در این کلاس 0.1 دلار هستش که اینجا قرار میدیم پس میشه 50*3*0.1 مساوی 15 دلار سود و زیان هستش.
تمام مواردی که گفته شد برای ارز دلار هستش. اگر دلار است دلار در مخرج برای ارزهایی که بصورت غیر مستقیم هستن برای اینکه محاسبه کنیم باید 10 رو تقسیم بر ارزش فعلی اونها بکنیم. بعنوان مثال USDJPY اگر نسبت برابریش با دلار 102.57 باشه ما دو رو تقسیم بر عدد مورد نظر میکنیم البته هر صد ین ژاپن 102 هست پس 0.02 بیشترش میکنیم یعنی 10 رو تقسیم بر 1.0257 میکنیم و در این حالت ما به ازای هر پیپ جابجایی دلار امریکا به ین ژاپن 9.749 سود یا زیان می کنیم.
قسمت بعدی که به معامله گران خرد اجازه میده حجم های بیشتری رو بگیرن و در این بازار بتونن فعالیت کنن اهرم هستش که باعث ایجاد ریسک برای معامله گر میشه که فرد با استفاده از اهرم ( اهرم مالی ) یا Leverage میتونه در لحظه معامله چندین برابر سرمایه خودش رو از بروکر بصورت اعتبار قرض بگیره و ترید مورد نظرش رو انجام بده که میزان اعتبار در بروکرهای مختلف تا اعداد متفاوتی ارائه میشه.
بعنوان مثال در بعضی از بروکرها تا یک به 2000 هم لوریج رو میدن ولی لوریج های نرمال بین 100 تا 500 هستش البته استفاده از لوریج های بالا بسیار ریسک رو بالا میبره.
قسمت بعدی مارجین یا ذخیره اطمینان هستش که بروکر زمانی که مشتریش اقدام به گرفتن پوزیشن میکنه سرمایه ای رو از سرمایه اون فرد جدا میکنه و این سرمایه رو بعد از اینکه پوزیشن بسته شد، این سرمایه رو به حساب فرد برمیگردونه. بعنوان مثال در اینجا ما روی یکی از این موارد بعنوان مثال GBPUSD میخوایم که یک لات SELL رو انجام بدیم قبل از اون اینجا برای شما نشون بدم میبینید که ما اینجا 50.000 دلار سرمایه داریم. این حساب دمو هستش، مارجینی که بابت پوزیشن هایی که در اینا گرفته شده 252.98 هستش و 33 دلار هم در ضرر هستیم که اگر این مبلغ رو بعلاوه مارجین کنیم، به فری مارجینمون میرسیم. پس هر موقع که ما پوزیشن های مذکور رو ببندیم این 252.98 آزاد میشه و به حسابمون بر میگرده هرچه قدر حجم معاملاتمون افزایش پیدا کنه مارجینی که اینجا درگیر میشه قطعا بیشتر خواهد بود. ولی هر پوزیشنی که میبندیم این مارجین آزاد میشه و دوباره به حسابمون اضافه میشه.
قسمت بعدی که مارجین، کال و مارجین کال هر کدوم اینا رو افراد میگن زمان هستش که یک معامله گر در محاسباتش اشتباه میکنه و حساب اون به نزدیک صفر میرسه اصطلاحا از این کلمات استفاده می کنن.
قسمت بعدی نرخ بهره شبانه یا SWAP هستش که زمان محاسبه اون 12 شب سرور هست که در این زمان این محاسبه انجام میشه که ما در قسمت مارکت واچ اینجا ساعت سرور شرکت رو میبینیم که الان سرور FXPRO ساعتش 18:25 هست هر موقع به 12 شب رسید در این قسمت سواپ ها اضافه میشه که ما پوزیشن هایی رو گرفتیم و در جلسه آینده که بیشتر در مورد سواپ و سایر موارد توضیح میدیم.
نرخ بهره بانکی در کشورهای مختلف توسط بانک مرکزی تعیین می شود و شامل : نرخ بهره موثر – نرخ بهره اسمی – نرخ بهره لایبر می باشد.
اینجا خواهیم دید که سواپ های این قسمت اضافه شده نرخ بهره شبانه مثبت که به پوزیشن های باز ما زمانی که اختلاف بین نرخ بهره ها مثبت باشه پرداخت میشه نرخ بهره شبانه مثبت هست که اختلاف نرخ بهره ها منهای کمیسیون بروکر هستش.
نرخ بهره شبانه منفی که هر شب از ما بابت پوزیشن های باز کسر میشه که اختلاف نرخ بهره ها بعلاوه کمیسون بروکر هستش که هر دو این عدد ها منفی هستن و چهارشنبه ها میزان سواپ سه برابره به خاطر اینکه هم چهارشنبه هم شنبه و یکشنبه که تعطیل هستن مجموعا در روز چهارشنبه محاسبه میشه و برای همین در چهارشنبه شب ها اول پنج شنبه سواپی که داریم سه برابر هستش.
در جلسات بعدی در مورد سواپ بیشتر توضح میدیم و انواع معاملاتی که بر اساس سواپ انجام میشه رو خواهیم گفت.
